如何避免西班牙银行冻结账户（2015）_西班牙移民_移民政策解读_驿动之星

如何避免西班牙银行冻结账户

需要向银行提供什么材料来避免冻结账户？

为了防止你的银行冻结你在该银行开的所有账户，根据上面所提到的Ley 10/2010Antiblanqueo de Capitale法律，在2015年的4月30号之前，一般情况下要向银行提供以下基本材料:

- 个人信息证件: 西班牙身份证或者居留或者护照等，该证件为必须所提供的材料。

- 财政局登记证明，(declaración de la actividadeconómica)

- 经济证明材料，银行可向你要求以下其中的几项材料，该材料是根据你的行业以及岗位不同而需提供的材料也不同。（工人）是假如你是工人所需要提供的材料，而（老板）是假如你是老板所需要提供的材料。

-最后一到三个月的工资单（工人）

-老板开示的公司证明（工人）

-公司章程或/和公司法人代表申明

-其他正在享受的国家福利或者补助金（工人和老板）

- 最后一年的renta，也就是个人所得税（工人和老板）

- 在有效期的工作合同（工人）

-在财政局的行业登记证明，如036或者037表格(declaración de la actividad económica)

- 营业执照（老板）

- 最后一个季度的IVA税以及最后一年的IVA年度总结以及IRPF的年度总结（老板）

-最后几个月缴纳的老板保险单（老板）

一般情况下是只用提供给银行最后三个月的工资单，假如你是工人的话。或者最后季度的年度总结和renta假如是老板的话。其他的材料，根据国家数据统计，只要求了5%的客户提供。

如何提供这些材料给银行？

一般情况下，银行都有给他们自己的客户发了一封信件，让他们提供以上材料，少数的银行可以直接向他们的办公室提供材料，但是大多情况下，是要通过他们的官网直接递送。但是这里要注意的是，虽然有些客户说他们并没有收到任何银行相关的信件，但这并不代表你不需要提供这些材料用来审核你的个人信息以及经济信息。

假如你在2015年的4月30号之后，还是没有提供给银行任何相关文件的话，那么您的银行账户将会被冻结，这将意味着你不可以支配在账户里面的金额，不可以取出也不可以转账也不可以扣所有在你账户申请的服务扣款如电费电话费等。并且也不可以和银行签订任何新的金融产品或者服务。

根据西班牙的金融系统统计调查显示，在这个月底将会有七百多万的账户将会在五月份可能被冻结。在如今的西班牙有，差不多有八千万的账户，其中五千万是个人开户的，统计调查显示其中的15%将会被冻结。

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